电视剧编剧周世杰（李连杰）正遭遇妻子莫尼卡（关之琳）提出离婚，心情郁闷的他便开始创作剧集《冒险王》。在想象中，周世杰化身为民国时期的冒险王卫亦信，妻子莫尼卡则变成日本特务美加子，以此排遣现实中的烦恼。
唐三藏当年从西天带回、如今却下落不明的无字真经，成为中日两国政府争相寻找的目标。为了避免被日本人抢先找到，中国政府邀请考古专家卫亦信和他的徒弟包教晓（金城武）调查真经的下落。两人得知线索藏在经盒表面后，潜入日本领事馆，并结识了身份神秘的美女美加子。随后，他们循着线索追查到一家报社，从编辑英叔（罗家英）口中得知经盒的下落，但这条消息也被美加子获悉。
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